FX自動売買EAの検証

FX自動売買で稼げない理由を暴く!長期で稼ぐEAの検証とレビュー

資産1千200億の超人気ファンドの功罪

 

毎月分配型投資信託が大人気だそうです。



総資産残高、約1200億円
海外REITの商品です。


確かに資産残高が、その人気を物語っています。
あえて名前は出しませんが、
大人気らしいのでちょっと検索すればスグ出てくると思います。




で、やっぱり言わないわけにはいかない…
ということで



わざわざ売りに来る投資商品にロクなものはない



というのが今日のテーマ。


実はこのファンド、大手証券ならどこでも買える
普通のファンド(投信)です。

僕の場合、検索条件にも引っかからない商品なんで
普通なら気づきもしないはずなんですが、
ご丁寧にメールでご案内がありまして。



もちろん、だからといって情報を遮断してしまうと
マレにある良い情報を見逃したりする可能性もあるので
とりあえずメールは受け取っているんですが、


この手の情報、迷ったら

「理解できない投資商品に手を出すな」

というのが大原則です。


迷う、という時点で、理解出来ていない証拠ですから
その時点で引き下がるのが正しい行動といえます。



例えば冒頭の商品の場合、
「カバードコールオプション」
が含まれています。


資産額が1千億にもなるこの投資信託、
果たしてどれだけの投資家がこのカバードコールを正しく理解しているか、
はななだ心配になります。


カバードコールを使えば確かに多くの場合プレミアムを取れますが、
資産価格が上昇してもリターンが期待出来ない代わりに
下落した場合の底はないわけです。


まずそのことを理解できているか。



仮に現物資産価値が上がったとしても
カバードコールでコールオプションを売っている場合
自動的に現物資産を売るのと同じ効果になります。

トレードの教科書的には、
利益が出たら保有、損が出たら損切りのはずですが
カバードコールはその「逆」になりますね。


その結果は基準価格が雄弁に物語っています。



次に、配当金を毎月じゃぶじゃぶだしていますが、
基準価格は下落基調ですから、ほぼ特別配当金です。



参加している投資家は

「毎月(手数料を取られながら)自分の資産を
取り崩すことを楽しんでいる」

としか言えません。


これでは、とてもではないですが投資をやっているとはいえませんね。


いや、失礼。

参加しているのはもはや「投資家」ではありませんね。


これでまさか配当金が利益になっているなんて
思っているなら、それは本当におめでたい人です。


追い打ちをかけるようで恐縮なのですが(苦笑)
ファンド内のオプションにどれぐらいの価値があるのかも疑問です。


運用報告にはプレミアム収入の年率が11%と
誇らしげに書いてありましたが、
配当を入れても1年を通した基準価格が
プラマイトントンとはいかがなものでしょうか。

ちなみに同一期間のS&P先進国REIT指数をみると
若干のプラスでした。


そんなに美味しいなら、
もっと基準価格が上がっても良さそうですが、
REIT指数に負けてますね。


ちなみに某ファンドの場合、
年約1.9%の「コスト」が掛かっています。




僕の読者さんはさすがにこんな「難解」なファンドに
手は出さないでしょうけど、
資産残高が1千億規模ですから、
参加者がホント多いんだなぁ、
ってなんだか悲しくなってきますね。


ちなみにカバードコールのような戦略を使う場合、
原資産が海外REITかどうかなんて
投資家にとって「関係ありません」。



なぜだと思いますか?


理解できる方は、遠慮せず
その理由をコメント欄にでも記入してください。


理解出来ない方も、遠慮せず
僕にその理由を聞いてください。


聞くは一時の恥
聞かぬは一生の恥


ですからね。





EAも同じです。

EAを使ったファンドも同じ。

PAMやMAMMなんかも、全部同じです。



自分が理解出来ないものには手を出すな



は大大大、原則です。


で、しつこいようですが、


押し売りに来る商品は理解しにくいのが多い


です(苦笑)


冒頭のファンドもそうですが


 高金利円預金 1.0%! (仕組み預金)

とか、

 ハイ・イールド債ファンド!(通貨選択型)


とか、ホント枚挙に暇がありません…




きちんと理解できて、
これはいい!とご自身の中で納得されるなら
全然構わないんですが、


逆に少しでも迷ったら手を出さない。



この原則はどんな投資商品でも徹底してください。




まさか、とは思いますが、理解できないような
変なファンドはお持ちではないですよね?



持っている…かも
という方はコッソリクリック。




そのまま僕に相談して頂いても構いません。w

 

タグ : 

FXスキルアップ   コメント:0

この記事に関連する記事一覧

コメントフォーム

名前

 

メールアドレス

 

URL

 

 

コメント

厳選! EA・サービス

実績の長いスキャルパーEA。一度に多数ポジションをとりながら、独自のクローズ(Gomaクローズ)で利益率を向上させている。代表的なロングセラーEAの一つ。国内口座で運用する場合はロットサイズに注意して。

White Bear V3 検証ページ

White Bearシリーズ最新作。White Bear V1/V3最大の弱点であったドローダウンを抑えながら、同等の収益を確保するコンセプトで開発されており、初心者でも扱いやすいEAに仕上がっている。

WhiteBear V1EX 検証ページ

アグレッシブなナンピン系スキャルパーEA。2013年発売以来、堅調なフォワードを見せる。ただしじゃじゃ馬的要素もあるため、運用はポートフォリオを組むことが望ましい。中級者向けEA。

Forex Earth Robot 検証ページ

分析レポート(無料)

インタビューを受けました

インタビューを受けました。詳しくはたろけんのプロフィールからどうぞ。

自動売買 初心者さんへ

FXの自動売買の初心者さんへの基礎講座。EAの選び方や業界のウラ話など、ちょっとヤバい話も交えて。

自動売買EA 検証リスト

FXの自動売買EAの検証です。リアルマネーを使った継続的な検証結果を公開していますので、EAの挙動が手に取るように分かります。

TOPへ戻る